Рекламный баннер 990x90px ban1
80.33
91.71

Может ли банк ограничить доступ к личному счёту, если ИП переводит деньги со счёта на личную карту?

Может ли банк ограничить доступ к личному счёту, если ИП переводит деньги со счёта на личную карту?

Предприниматель может распоряжаться своими деньгами на счету по собственному желанию, никаких ограничений нет, может даже переводить на личную карту 100% оборота. Однако, банки обязаны исполнятьПоказать ещё 115-ФЗ — закон, который помогает бороться с незаконным выводом денег. Если у банка возникнут подозрения, что клиент занимается нелегальными операциями, — он будет разбираться в ситуации и просить разъяснения у предпринимателя.

Что предприниматель может сделать для того, чтобы банк не просил у него разъяснений?

1. Заранее рассказать банку о своем бизнесе
Банк всегда оценивает не отдельные факторы, а деятельность клиента в целом. Если все законно и бизнес-модель не предполагает, что ИП должен платить поставщикам по безналу, — то и вопросов по переводам на карту у банка не возникнет.

2. Внимательно выбирать партнеров
Если контрагент вызовет у банка подозрения по 115-ФЗ, предпринимателя тоже могут проверить, даже если он не выводил деньги на карту.

3. Работать по своим кодам ОКВЭД
Если предприниматель получает деньги за услуги и товары, которых нет в его кодах экономической деятельности, — у банка будут вопросы.

4. Платить налоги в полном объеме
Бывает, что ИП платит налоги наличными или с другого счета. Банк может этого не знать и захочет уточнить, в чем дело. В таких случаях рекомендуем сохранять платежки.

5. Сохранять все документы по сделкам
Если бизнес предполагает, что нужно часто платить наличными, сохраняйте документы, подтверждающие расходы. Подойдут чеки, счета, акты, накладные, договоры. Например, если покупаете товар за наличные или заправляете рабочий автомобиль — берите чеки. Если будут вопросы, вы сможете быстро показать, куда потратили деньги.

105233

Оставить сообщение:

Поделитесь новостями с жителями города
Если Вы стали свидетелем аварии, пожара, необычного погодного явления, провала дороги или прорыва теплотрассы, сообщите об этом в ленте народных новостей. Загружайте фотографии через специальную форму.
Полезные ресурсы