Кассовый разрыв — это временная нехватка денег на обязательные расходы. Например, вы должны оплатить...

аренду помещения или перечислить зарплату, а денег нет, потому что клиент вовремя не оплатил счета.

Как рассчитать кассовый разрыв?
Показать ещё
ДС + П − Р = ОДС
ДС — остаток денежных средств на начало периода (дня, недели или месяца);
П — поступления в течение периода;
Р — расходы;
ОДС — остаток денежных средств.

Как избежать кассового разрыва?

1. Создайте финансовую подушку — регулярно откладывайте процент от прибыли. В идеале накопите сумму, которая позволит компании работать полгода без выручки.

2. Составляйте с заказчиками и подрядчиками графики платежей и подписывайте их вместе с договором.

3. Фиксируйте даты поступлений и расходов. Этот процесс можно автоматизировать, например, с помощью сервиса «Бизнес-аналитика» от СберБизнеса. В нём можно анализировать финансовые операции предприятия и прогнозировать вероятность кассового разрыва.

4. Установите в договоре с клиентами размер неустойки — суммы, которую контрагенту придётся выплатить за каждый день просрочки.