Как бизнесу не попасть в  «красную» зону внимания программы ЗСК?

Как бизнесу не попасть в  «красную» зону внимания программы ЗСК?

ЦБ летом 2022 запустил платформу «Знай своего клиента» — сервис, с помощью которого кредитные организации будут получать от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов


У компаний из «зелёной» зоны риска всё хорошо, их операции не могут ограничивать, если нет подозрения на отмывание доходов.  Всё хуже для компаний с высоким уровнем риска, Если ЦБ и обслуживающий банк одновременно отнесут компанию к «красной» зоне, карты и дистанционное управление счётом заблокируют.

Бизнес остаётся в «зелёной» зоне в случае, если:
1. Он работает по выбранному ОКВЭД. Если сфера деятельности изменилась, стоит вовремя вносить изменения в документы и информировать свой банк.
2. При совершении платежа указывается его полное назначение.
3. Хранится первичная документация, в том числе чеки, товарно-транспортные накладные, акты о проделанных работах.
4. Партнёры проверяются перед началом сотрудничества, отсутствуют факты работы с недобросовестными компаниями.
5. Вовремя платятся налоги и внебюджетные платежи.
6. Бизнес отвечает на запросы банка.